在本篇中，我們將解釋外匯資金管理的問題，還將探討在交易盈利的情況下，如何管理我們的交易和利潤。
外匯資金管理有必要嗎？
大多數外匯交易者認為，資金管理是至關重要的，這是因為在很多情況下，他們使用的交易系統都是無效的。有三種可能的情況。
情況1：如果你使用的外匯交易系統是無效的，在模擬交易中都不能為你持續帶來盈利，那麼你就無需資金管理，因為你在模擬或真實交易中無論如何都不會實現任何盈利，對於一個無效的交易系統，採用外匯資金管理意義不大。
情況2：如果你使用的外匯交易系統是有效的，能夠實現盈利，但是你並未按照其被設計使用的方式部署相關係統，你的模擬交易也將虧損。除非你學會正確的採用相關係統，否則採取資金管理意義不大。
情況3：如果你使用的外匯系統是有效的，能夠實現盈利，而且你也正確對相關係統進行了正確部署，你的模擬交易將實現盈利。在這種情況下，外匯資金管理非常重要，更重要的是利潤管理。你必須學會對利潤進行管理，任何優秀的有利可圖的外匯交易系統有時候也會出現小額虧損或盈虧平衡的現象，對此你也要進行管理。
我聽說過很多外匯交易者說，外匯資金管理如何如何重要，但是這是相對的。這個故事的道理非常簡單，找到一個起效的外匯交易系統，之後再考慮資金管理。資金管理和利潤管理對我們來說至關重要。擁有能夠產生盈利的有效交易系統本身就是有效的外匯資金管理。
資金管理和利潤管理
我們已經指出，資金管理的重要性是相對的。如果你使用的外匯交易系統是無效的，你將在模擬交易中一直虧損，即使你使用了優秀的外匯資金管理。如果你擁有有效的外匯交易系統，你對於其進行了正確的研究和使用，那麼利潤管理就變得非常重要，從而使你現在能夠獲取利潤。
你如何確定一個外匯交易系統是否有效，是否能夠盈利？沒有其他方式，只能通過模擬交易。模擬交易時無聊的，損失所有資金將是非常令人興奮的。模擬交易時優秀的資金管理。並非進行任何模擬交易都能迅速證明系統是否有效。
如果你發現了一個外匯交易系統，你未利用這個系統進行模擬交易，以證明其有效性，那麼外匯交易者貪婪和自我的一面將會佔上風。讓我們保持理智，將模擬交易作為總體資金管理理念的一部分。當你在模擬交易中獲得了較大的成功後，證明該外匯交易系統是有效的，那麼下一步就是開始使用微型手，進行小額真實資金交易。通過這種方式，交易者可以利用小額資金進行冒險，獲得對外匯市場的感受，將在交易決策中去除情緒因素。當交易者這麼做時，他們可以練習在微型手交易出現有利可圖的走勢時平掉部分頭寸，從而練習獲取利潤，培養優秀的利潤管理習慣。這將有益於讓任何交易者為更大規模和完全規模的交易做好準備。
外匯資金管理基礎
外匯資金管理的基本理念是，對於你冒險的每個點，你都希望實現X個點的回報。這就是所謂的資金管理比率。如果你利用合適的資金管理比率進行交易，並且只有50%的交易準確率，你仍能夠獲得大額盈利，可能是大額資金。如果你知道特定交易的資金管理比率以及潛在盈利，你可以預先確定是否進行一筆交易，可能是根本不進行相關交易。
要一直掌握你的外匯資金管理比率。如果一筆交易有100個點的盈利潛力，你設定30個點的止損進入交易，那麼資金管理比率就是100/30或+3.3：1 (正值)。資金管理比率越高越好。
我們講授波段交易和頭寸交易類型，當市場條件顯示這種情況時，或者這是唯一可交易的類型時，只採取較短期的交易。
即使你的資金管理比率只有+2.0：1，如果這個比率反復發揮作用，也能夠使你的賬戶實現增長，即使是只有50%的準確率，因為你冒著100個點的風險可以賺取200個點的盈利。
另一方面，當進行外匯剝頭皮交易時，資金管理比率是負值。從數學角度來看，通過剝頭皮賺錢是不可能的，你將失去理智，也將失去資金。它還將乾擾你的思維。舉個例子，為了10個點的盈利進行剝頭皮，資金管理比率是負值。你的目標是獲利10個點，止損位置設在-30個點，資金管理比率是負值-3：1，非常糟糕。
在這個例子中，典型的外匯剝頭皮者的資金管理比率為-3：1，記住是負值的資金管理比率。一些剝頭皮交易者不設止損，利用全部賬戶資金冒險，過度使用槓桿。這是高風險的賭博，你的賬戶和財務未來都面臨風險。如果你進行1標準手交易，那麼風險金額就一直是相同的，變化的只有潛在回報，這就是剝頭皮為什麼在負值資金管理比率下永遠也無法起效的原因。
相反，如果你的外匯交易類型是波段交易和頭寸交易，你的目標是至少留在交易中幾天，那麼你的資金管理比率就是正值，範圍在+2.5：1到+5：1 之間，或者是在更大時間框架和趨勢上的更大資金管理比率。4小時時間框架以及更大時間框架上的最新移動均線交叉擁有非常優秀的資金管理比率。將強勁的資金管理比率與外匯市場中的主要時間框架和趨勢結合在一起，獲得最佳業績。這是外匯交易的正確方式，你的虧損風險是可以忽略的。這是非常優秀的外匯資金管理。
每個交易者都經歷了虧損和一些盈虧平衡止損。這將會發生。只是要將其保持在較小的可管理的規模，利用合適的盈虧比和合適的資金管理比率，你將處於良好境地。但是即使是50%的成功率，如果有合適的外匯資金管理比率，你的賬戶也將實現增長。
4小時和更大時間框架上的波段和頭寸交易是優秀的資金管理，剝頭皮是較差的資金管理，因為這兩者的風險回報比存在差異。如果你在所有交易中都進行1標準手的交易，你的風險金額就一直是相同的，變動的只是潛在回報金額，這就是在負值資金管理比率下，剝頭皮永遠也不會有效的原因。轉向更大的趨勢和時間框架，使用有質量的交易入場管理系統，從而避免上述這種情況的發生。避開利用指標進行外匯剝頭皮交易，這是一條毀滅之路。
盤整週期
如果一個貨幣對在很長時間里處於盤整或休息狀態（橫向移動），之後啟動走勢，那麼它傾向於保持移動。經過一段時間實現幾百個點走勢的貨幣對需要盤整和休息，就像是跑步運動員在長跑之後需要休息，之後才能再次開始跑步一樣。對於貨幣對，盤整是很自然的情況。如果一個貨幣對結束了很長的盤整週期，處於一個強勁趨勢，或者是啟動新的趨勢，那麼對這個貨幣對來說，就非常容易啟動另一個趨勢週期，或者在趨勢的方向上繼續移動，提供新的入場點。盤整週期可以使穩定的，或者是波動的，這可能影響到你的初始止損單報價。
如果你知道一個貨幣對的主要趨勢的方向，使用較大的時間框架，之後你可以查看較小的時間框架（5分鐘和15分鐘），從而查看每個貨幣對在當日是如何盤整的。一些貨幣對以非常穩定的方式盤整，而一些貨幣對在盤整時會上下波動。
為了說明各種類型的盤整週期，我們對普遍的外匯圖表形態進行了探討，以便進一步進行評論。學會識別發生的最常見的盤整類型和回調週期。在以下的段落中，提及了在一些情況下如何處理交易入場點的例子。了解你想要交易的貨幣對的特點，主要趨勢的方向，以及當前盤整週期的情況，這是優秀的外匯資金管理，你將更好地為新的入場點和運行週期做準備。
既然你已經進入交易，買入貨幣對，你需要對入場點進行管理。這包括：1、部署你的初始止損單，2、將你的止損單移動到盈虧平衡點，3、隨著交易開始盈利，關閉或擴展有利可圖的頭寸。
初始止損設置
你下達一筆現匯交易後，你可以針對初始止損單設置使用這些相似的指引。對於移動較為緩慢的貨幣對，初始止損的範圍應在20-25個點。隨著貨幣對在過去幾個小時進行盤整後開始當前移動，或者是在部分最近回調點數之下，要使用傳統的條形圖核實貨幣對的價格水平。對於更具波動性的貨幣對，你可以在初始止損上增加5-15個點。
你還可以關注較小時間框架上的“低點”和“高點”，利用傳統條形圖查看趨勢開始之前幾個小時的這些價格。針對買單初始止損應該設定在最近低點之下，緊挨著最近低點的位置，因為貨幣對在開始上行移動之前的幾個小時裡一直在盤整。針對賣單的初始止損應該設置在最近高點之上，緊挨著最近高點的位置，因為貨幣對在開始下行移動之前的幾個小時裡一直在盤整。
在上面的例子中，你在點2進入下達買單，將初始止損設置在點1。在點3對頭寸進行了擴展，將止損移動到盈虧平衡點點2。在點4，你對更多頭寸進行了擴展。之後將止損上移到你選擇的位置，或者是將其留在盈虧平衡點，這是優秀的外匯資金管理執行。
對於新手交易者來說，這些是優秀的指引，但是對於資深交易者來說，這些初始止損指引需要修改，因為他們具備了一些經驗。這些只是指引，但是卻是非常強大的新手工具。利用這些指引實現成功的唯一方式是進行一定水平的模擬交易，或者進行微型手交易，但是每個交易者都應該這麼做。在外匯資金管理方面，沒有什麼能夠替代經驗。
將你的止損移動到盈虧平衡點
交易管理流程的下一步是將你的止損調整到盈虧平衡點。有4種方式這麼做：
時間方式——當你下達一筆交易後，你可以給貨幣對30分鐘到1個小時的時間來繼續在其趨勢方向上運行。30分鐘到1個小時之後，如果價格移動了+40-50個點或者更多，超過了入場點，那麼可以將你的止損調整到盈虧平衡點，如果因為一些原因價格停滯，移動幅度在10個點左右，那麼你應該退場，保留資金，以待明日再戰，但是之前要對交易停滯的原因進行評估。
使用價格警示——當你下達一筆交易後，你可以針對貨幣對在盈利+40-50個點的水平部署一個價格警示，當警示被觸發時，你可以將止損移動到盈虧平衡點。
部分限價單和警示——當你下達一筆交易後，另一個交易管理方式將涉及到報價警示和部分頭寸退場或部分限價單的結合使用。例如，如果你下達一筆交易，規模為6迷你手，你可以針對部分頭寸設置限價單，從而在盈利40-50個點時平掉3迷你手，並在限價頂部設置價格警示。報價警示將起到執行通知的作用。當警示被觸發時，你可以將剩餘3迷你手的止損調整到盈虧平衡點，讓這些頭寸跟隨趨勢運行。這涉及到對頭寸進行擴展，關於頭寸擴展的更多選擇將在下方解釋。一些外匯交易平台也已經創建了執行警示。
較遠的無風險止損——如果你買入的貨幣對向上移動+40個點，你針對50%可盈利頭寸進行擴展，實際上你可以剩餘頭寸的止損調整到-40個點的位置，這使你能夠在與市價距離80個點的位置維持較遠的止損，實現零風險。你在用實現的利潤冒險，但是沒有虧損的風險。
總體理念是，將止損調整到盈虧平衡點，之後將一切交給趨勢。當學習這個流程時，你將止損出局幾次，交易將開始呈現強勁走勢，所有交易者都遇上過這種情況，這是相關學習過程的一部分。在每筆交易上將你的止損調整到盈虧平衡點，這是你在外匯資金管理方面的主要任務。
退場和獲利了結
既然你已經下達交易，並且可盈利，我們需要的就是進一步探討末期的資金管理或利潤管理技巧。尚未實現的利潤可能會得而復失，資金管理的一個重要組成部分是獲利了結。在相關流程中的這一點上，你已經下達交易，而且交易向有利於你的方向運行，因此你需要獲利了結。資金管理和利潤管理之間有很大差別。如果你擁有一個有效的外匯交易系統，那麼交易的利潤管理將幫助你達到財務目標。
假設你已經進行了一定量的模擬交易和微型手交易，隨著你向真實資金交易轉移，你是可盈利的。我們必須持這種假設，因為如果你的系統無效，你在模擬交易中的交易都將虧損，我們必須假設真實資金交易永遠也不會開始，並且在保護你的資金方面足夠負責和警惕。
基本利潤管理規則
在強勁走勢上對可盈利頭寸進行對拓展，在這方面有一個基本的經驗法則可以使用，這裡的基本規則是，平掉一半可盈利頭寸，讓剩餘一半可盈利頭寸繼續跟隨趨勢運行。這個普遍規則可以用於任何可盈利交易。
在較大時間框架上的強勁走勢和趨勢中，針對較長期的頭寸交易進行3次、4次，乃至5次的擴展也非常有效。在成功進入較長時期趨勢或較長期交易的基礎上，在積極勢頭上對頭寸進行拓展，同時保持較遠的止損，這種做法也非常奏效。
這是一種有些不太尋常的方式，是其他交易者告訴我的。不是買入或賣出2標準手，而是買入或賣出200微型手。在每個小額利潤水平上，他都會使用其交易平台上預先設定的部分限價單來對可盈利頭寸進行擴展。換句話說，隨著交易向各個可盈利水平移動，20個點，40個點，60個點等等，這看起來可能更為複雜，但是仍然合理。
如果你擅長於多時間框架分析，你應該能夠識別出震盪市場。在震盪市場中，如果交易者選擇不交易，或者創建較小的頭寸規模，設定較小的利潤目標，這幾乎在所有市場條件下都是可行的，而且可以實現盈利。根據市場條件對頭寸規模進行調整，將降低你的風險，是優秀的外匯資金管理。大多數或全部現匯交易者主要是在進行猜測，猜測他們何時從毫無價值的技術指標入場交易。你遠遠領先於所有這些交易者。
更多利潤管理理念
將支撐位和阻力位融入到外匯資金管理中。如果你買入一個貨幣對，花費一分鐘的時間弄清下個主要阻力位位置。總是查看更高的時間框架（4小時及以上），尋找新的阻力位和支撐位。如果你識別出下一個主要阻力位，你買入的貨幣對正在接近這一價位，或者在其附近停滯，那麼平掉所有或部分頭寸是明智之舉。一點經驗，一個價格圖表，必定將有所幫助。免費的趨勢指標將為你提供評估新的阻力位或支撐位所需的全部信息。再舉一個例子，如果你在任何貨幣對上賣出英鎊，而英鎊正在全面下跌，如果你隨後查看所有英鎊貨幣對，它們都沒有支撐位，呈現強勁的下行趨勢，那麼就根本就沒有理由獲利了結。這些貨幣對將繼續下行，知道它們接近或觸及新的主要支撐位。
將多時間框架分析以及平行和反向分析融合到外匯資金管理，將改善業績和總體盈利點數。獲利了結指引應以較大時間框架的條件為基礎，在這些時間框架上，貨幣對或單個貨幣組走強或走弱。較長時間持有交易的決定應以趨勢的條件以及平行或反向貨幣對的趨勢為基礎。如果你買入英鎊美元，英鎊貨幣對都在上漲，歐元英鎊正在下跌，日時間框架都是分開且呈現趨勢，那麼你為什麼要退出？明智之舉是，基於市場邏輯告訴你的信息持有交易。“停止做你想要做的，開始做外匯市場告訴你應做的。”
其他外匯資金管理和獲利了結問題
如果你在任何貨幣對上有一筆積極的交易，該貨幣對在有利於你的方向上強勁運行，那麼你可以平掉50%的頭寸，對剩餘頭寸的止損單進行調整，讓剩餘頭寸在較大的趨勢上運行，如果趨勢強勁的話。如果強勁走勢後你選擇平掉一部分頭寸，你可以在美國東部標準時間上午11:00前後30分鐘時間窗口中的美元時段末期下達部分平倉交易。期間貨幣對通常會結束走勢，開始盤整。一般的哲學是，將你的止損調整到盈虧平衡點，之後讓趨勢發揮作用。在任何大幅盈利的交易上，你都可以使用經驗法則平掉一半頭寸，讓剩餘頭寸跟隨趨勢運行。
你還可以利用較長時期頭寸交易運行更遠的止損，並且在可盈利走勢上使用獲利了結。一個典型的例子是，如果你在長期下降趨勢上賣出6迷你手歐元美元，在盈利100個點的位置平掉2迷你手，在盈利200個點的位置平掉1迷你手，在盈利300個點的位置平掉1迷你手，以此類推。在期間每次，你都可以將止損位調整到盈虧平衡點，並且不遭受任何波動止損出局。交易者一直抱怨稱，止損離場後，貨幣對卻繼續在趨勢方向上運行，上述方式可以避免這個問題。你利用在積極勢頭上退場來管理利潤。
如果你利用多時間框架分析技巧識別出一個波動市場，你必須對資金管理技巧進行調整，在較短運行週期上獲利了結。在窄幅區間震蕩的市場中，在盈利40-50個點的情況下，你應至少平掉50%的頭寸，英鎊貨幣對可能是例外，但是在趨勢市場中，對於大多數波動貨幣對，例如英鎊貨幣對，你應該考慮在盈利100到125個點，甚至是150個點的情況下才平掉50%的頭寸。在趨勢市場中，你應讓剩餘頭寸跟隨趨勢。在波動市場中和趨勢市場中，你的獲利了結方式應有所不同。
外匯資金管理方面的常識
1、知識是最好的資金管理，知道如何利用多時間框架趨勢分析對外匯市場進行全面分析，知道如何分析支撐位和阻力位以及價格目標，了解平行和逆向分析，撰寫和執行交易計劃，這些是你成功進行外匯交易所需的知識。
2、承認你不知道如何進行外匯交易，尋找正確的知識，這是優秀的資金管理，因為你將避免虧損。
3、不要帶著情緒進入潛在虧損交易，這是優秀的資金管理。
4、在每筆交易上了解你的風險回報比，這是優秀的資金管理，知道你可以在任何入場點上的潛在盈利以及趨勢的質量，這是優秀的資金管理。你將要進行的交易是否有很大盈利？
5、知道市場是趨勢、振盪還是波動，這是優秀的資金管理，在波動市場中，你可以選擇不交易，等待更佳趨勢的發展。學會對整個市場進行分析，並向自己證明市場是波動的，這給你充分理由，等到明天再進入市場，這是更優秀的資金管理。
6、反复針對歐元美元進行交易不是優秀的外匯資金管理，你將迫使交易進入無盈利的市場，最終導致外匯剝頭皮交易，損失全部資金。每天針對歐元美元進行交易不再是合理的。
7、使用有效的交易方式是優秀的資金管理。技術指標、外匯機器人和剝頭皮並不起效，沒有證據表明這些因素能發揮作用，但是外匯交易者還是這麼做了，並且最終損失資金，這幾乎是普遍情況。
8、了解貨幣對在倫敦和美國時段每天走勢強勁的時間，這是優秀的外匯資金管理，期間你將獲得最佳走勢以及可持續的入場點，當貨幣對停滯時可以退出，並且擴展部分盈利頭寸。
9、意識到你的系統無效後，停止真實資金交易，這是優秀的資金管理，因為你意識到自己應該首先進行模擬交易，證明系統的有效性。
10、模擬交易時優秀的外匯資金管理，由於你對外匯市場的波動性和槓桿有了一定了解，先進行微型手交易，之後再進行迷你手交易，這是優秀的資金管理。當進行微型手交易時，你可以練習擴展頭寸和獲利了結的技巧。
11、總是在趨勢的方向上進行交易，這是優秀的資金管理。領先於趨勢，將使你取得一定程度的成功，你將在交易中保留更長的時間，特別是在更大時間框架上有更大趨勢的情況下。你是在趨勢的初期、中期還是末期？查看更大的時間框架將總會讓你知道答案
12、將止損調整到盈虧平衡點，這是優秀的外匯資金管理。
